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中國銀行河源分行為您支招:提高警惕防范洗錢陷阱

2019-05-27 18:21:36 來源:河源日報 鄒力

為進一步增強社會公眾的安全防范意識,保障公眾資金安全,中國銀行河源分行特別推出反洗錢系列案例教育,并附溫馨提示,提醒廣大市民防范洗錢陷阱,保護自身財物安全。


案例一:冒名開戶事件


近日,一客戶持“劉某”的身份證到某銀行網點辦理銀行卡開戶業務,柜員對客戶身份證進行聯網核查后發現客戶相貌與證件照片有明顯差異,而客戶表示為本人證件。柜員經過認真核對,發現客戶對其提供的身份證號碼并不熟悉,且拒絕提供輔助證件進行佐證。據此,柜員判斷這是一起企圖冒用他人身份證件開戶事件,拒絕為其辦理該業務。

中國銀行河源分行提示,當前,不法分子的欺詐手段層出不窮,銀行網點作為案防的第一道防線和關口,應加強開戶環節的管控,保障客戶資金安全。一方面當您去銀行辦理業務時,工作人員可能會詢問您的職業、電話、地址、年收入、款項來源等信息,請您積極配合提供真實信息,這是國家法律規定的義務與職責。另一方面,為避免他人盜用您的身份開立銀行賬戶進行洗錢等犯罪活動,請妥善保管好自己的身份證件。到金融機構辦理業務時,請出示本人有效身份證件并如實填寫身份信息等,并主動配合進行身份識別。


案例二:出借銀行卡事件


近日,客戶凌某到銀行某網點要求開立銀行卡,柜員認真審核其身份證,并了解其工作單位和開戶用途,客戶自稱在附近某建筑工地工作,老板要求他開立銀行卡用于發放工資,并且要求統一密碼。經了解,某建筑工地并未在該銀行辦理代發工資業務,且統一密碼的要求不合常理,存在開立賬戶出借給他人使用的嫌疑,柜員馬上中止了客戶的開卡業務,并對客戶進行風險提示。


中國銀行河源分行溫馨提示:廣大市民如果出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾,一旦被不法分子用于洗錢等犯罪活動,就有可能面對由此引發的行政責任(罰款、沒收違法所得)、民事責任(連帶賠償)、刑事責任等法律責任。為有效防范此類風險,銀行機構會嚴格落實反洗錢法規政策要求,所以廣大市民需要理性認識銀行的反洗錢工作,主動配合開展客戶身份識別和調查,自覺抵制洗錢和上游犯罪,提升自我保護意識。 (鄒力 鐘振新)


編輯:田清秀
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